Smart智富_201207_167_我把套牢股變搖錢樹

本期封面故事
年領股利300萬的「老農夫」：我把套牢股變搖錢樹
今年自3月以來，台股大跌1,000多點，投資人套牢慘賠，心情有夠鬱卒。但在台南，一位自稱「老農夫」的投資人卻顯得心情輕鬆，因為7月後，就有逾300萬元現金股利可領。曾是投顧分析師、券商營業員的他，原本迷戀買賣價差，做了20年總是白忙一場。直到10年前，他從手上被套牢的股票發現一個真正能賺錢的祕密——好股存愈久，賺愈多。他便開始定期買好股、拿到股利也用來存好股，不到6年，股票資產翻了1倍以上。把套牢股票變成年年長錢的搖錢樹，本期《Smart智富月刊》完整記錄他的存股致富的故事！
殺進殺出賠掉1間房 抱股套牢卻滾大財富
「如果你的股票存了10年不賣，有一半已經零成本時，股市是漲是跌，你的心情都會很平靜、快樂。而且我現在還在繼續買！」寫這段話的部落格格主，家住台南，年近57歲，在部落格自取的稱號是「老農夫」。
老農夫早年做過投顧分析師，也當過券商的營業主管，在台股打滾了30年，前面20年經常短線衝進殺出，賺過一些小錢，卻曾經慘賠1間房子。直到10年前，他靠著做定存股，才大幅累積資產，光是今年一年就可領300多萬元股利。為什麼在股市做了20年價差，會突然將投資方法改變為長期存股票？老農夫竟說，這是從套牢股票「套」出的心得！與股票相處了30年的老農夫，在投資上，大致可分為以下3個時期：
嘗試期》第1次買股就賺錢新手快速成為股市名師
來自台南的老農夫，看到從1970年代就進股市的親友，靠短線賺了一些錢，讓他對做股票燃起興趣，於是去考高考和分析師證照。由於老農夫口條好，也擅長技術和籌碼分析，不久就被投顧挖角，做起收會員、報明牌的老師，老農夫的演講從南排到北，收入大增，有閒錢開始買股，也參加新股申購，「那時抽到3張亞聚（1308），之後又加買5～6張，不到半年就賺了30萬元！」
價差期》賺一小段、賠一大段，看大戶破產才驚醒，毅然離職
1990年台股衝上萬點，買股成了全民運動，老農夫沒想到，「大盤從1萬2,682點跌到2,485點只花了8個月！」當他用1,000元買的北企銀（已併入永豐金），在跌到700元時開始接，很快的就掉到300多元，接著再下挫到70元，雖然他沒砍在最後，但已幾乎輸掉一間房子！股市崩盤的教訓，讓他痛到有好一段時間不太敢進出。只是人在股海，要老農夫不碰股票太難，不過他也沒忘掉受傷的經驗，所以做得比較保守，也就賺得不多。2000年，台股又從萬點崩盤，這一次老農夫金錢損失不大，但心理卻受到很大的衝擊，「因為看到一位大戶好友，從幾億元身價玩到破產；還有好幾家經常往來的上市公司，搞到倒閉、賣掉。」他說，如果再待這種每天在市場打打殺殺的環境，搞不好下一個破產的會是自己，於是毅然決定辭職。
存股期》定期定量、愈買愈套，幾年後「股仔囝」竟轉敗為勝
雖然離開了職場，但還是愛研究投資的老農夫，也很清楚自己離不開股市，「既然要待下去，就要修正之前的錯誤，找到一個正確、也適合自己的投資方式。」而他就從客戶當中發現，做長線的人比較會贏。於是老農夫找來長期、價值投資的書籍研究，所以挑到好股像亞泥（1102）、中華電（2412）…等股票，結果竟被套牢。老農夫不服氣就再買進，「愈持續買，套愈多，想說準備套死，傳給子女好了！」沒想到，隔了幾年，他發現，套牢股票中反而是會一直帶現金流來的好資產，「而且不做價差、養久後，價差反而自動跑出來！」他說。
研究後他發現有兩個關鍵因素，一是長期獲利、股利都很穩健，尤其是股利，連續10幾年每年都能配發1元以上的股利；二是長壽的龍頭股，而且產業成熟穩定，不易衰退沒落。為了教女兒及早存股，不要像自己一樣白走20年的冤枉路，老農夫寫了主題分別為「怎麼準備本金、怎麼選好公司、怎麼買進、何時賣股、怎麼做資金配置」5封關鍵的投資信，讓沒有股票投資經驗的人，也能循序漸進學會成功的存股法。

我的股票零成本！  p.8
製造快樂的新獲利模式  p.9
次級不動產應趁機獲利了結  p.10
手握閒錢 可加碼指數型基金  p.11
挖掘被市場遺忘的高成長產業  p.13

從美債利率跌幅掌握台股反彈機會  p.15
取代效應發酵 菲律賓、墨西哥受惠  p.17
中國第4季 將有波段反彈行情  p.19

紙風車劇團堅持年薪至少14個月 兼顧熱情和麵包 做藝術不用苦哈哈  p.21
藝術訴諸市場 挑戰風險更高  p.24
PEOPLE 曾是鄰居眼中和蟑螂、老鼠並列必除的三害 一本命理書 開啟詹惟中億元人生  p.25

股市犀利媽 教你每年輕鬆賺50%  p.29
3招破解防曬噱頭 抗黑不怕被坑錢  p.33
3新制上路 保單不一定比較貴！  p.36
租屋vs.買房 先算房產內在價值  p.37
電費調漲，租屋族 該怎麼談新合約？  p.39
台北過日子好貴， 返鄉置產可行嗎？  p.39
社會新鮮人 如何樂觀看待求職？  p.40
基金賠逾2成， 該調整股債配置嗎？  p.40
年收300萬 為何資產零成長？  p.41

歐債風暴未息、證所稅復徵攪局 利空夾擊 除權息行情這樣賺  p.45
傳產、科技皆有表現 台股有20％上漲空間 精挑趨勢向上產業  p.47
波段操作》 首選高股息股 3條件1原則精準進出  p.51
長線存股》 只要基本面無虞 貼息的股票更要買  p.55
避險策略》 同步買進選擇權賣權 平衡股票風險  p.57

奧運概念股進場時機浮現  p.59
生技類股 下半年表現空間大  p.63

40年房貸 真的適合我嗎？  p.65
大台北》 公寓開價較去年跌1.9％  p.69
南台灣》 店面價格靠夢時代起飛  p.73
自備10工具 預售屋點交不吃虧  p.77

黃金多頭不變 年底前衝2000美元  p.81
下半年債券績效 表現仍將勝出  p.84
資金避風港 首選英國公債  p.87
日股復活在即 回檔就可上車  p.89
基金布告欄  p.91
海外基金排行  p.94
國內基金排行  p.97

年領股利300萬的「老農夫」：我把套牢股變搖錢樹  p.99
部落客每天一信，傳授30年心法給女兒 殺進殺出賠掉1間房 抱股套牢卻滾大財富  p.101
解套1》手頭緊就另闢財源，勿挪用生活支出 每月3000元不嫌少 可以從零股買起  p.107
解套2》運用3原則建立存股組合 連10年股利逾1元 傳統產業優先入選  p.110
解套3》好股像LV包，沒折扣一樣值得買 先定期定量買 殖利率6%以上就加碼  p.113
解套4》急著停利停損，將走回追價差的老路 賺錢的公司股票 永遠抱著不賣  p.116
解套5》安全投資＝分散標的＋分散時間買進 股價跌到9、7、5折 分批投入資金  p.118
打造下一個10年持續賺錢的投資組合 追求長期穩定獲利 5檔好股一定要存  p.120

本益比僅12倍 寶雅力拚營收破百億  p.123
台股7月 可望演出中期反彈  p.127
征服股海的10大關鍵字  p.130
4檔晨星質量化評級 獨家曝光  p.139
審視經濟疲軟下的投資機會  p.143

錢進新興市場債 穩當獲利術  p.146
同樣高報酬 風險比高收債小  p.147
債信評等一路升 前景看好  p.150
3步驟選對標的 避開風險  p.152
執迷月配息 恐賠上基金獲利  p.156
REVIEW 有競爭壓力 才能建立霸業  p.157